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Drei Ärzte lächeln glücklich nach vorne

Beratung bieten Mehrwerte schaffen

Heilberufe beraten - Mehrwert schaffen

Beratung für Ärzte, Apotheker und Heilberufler – kompetent, individuell, lösungsorientiert

Als Arzt und Mediziner stehen Sie täglich an vorderster Front und verdienen ebenso professionelle Unterstützung und Hilfestellung in allen betriebswirtschaftlichen Themen. Unser Beratungsangebot richtet sich sowohl an Praxis- und Apothekeninhaber als auch an angestellte Ärzte und Apotheker, die eine Praxisübernahme planen. Wir begleiten Sie bei beruflichen Entscheidungen, Organisationsfragen und der strategischen Weiterentwicklung – mit fundiertem Fachwissen, individuellen Lösungen für Heilberufler und einem klaren Blick für die Herausforderungen im Gesundheitswesen.

grafik: zwei sich schüttelnde hände

Persönlich

Ob in unserer Filiale oder in Ihrer Praxis oder Apotheke – persönliche Betreuung ist für uns die Basis einer guten Kundenbeziehung. Wir sind schnell erreichbar; Beratungstermine bieten wir Ihnen in Absprache selbstverständlich auch außerhalb der regulären Öffnungszeiten an.

grafik: fallschirmspringer

Flexibel

Wir finanzieren lösungsorientiert. Öffentliche Förderprogramme (LFA/KfW) sind für uns hierbei eine Selbstverständlichkeit. Wir entscheiden zeitnah und stehen Ihnen bei allen Entscheidungen und Problemstellungen zur Seite. Sie profitieren von unserem breiten Netzwerk im Heilberufe-Bereich.

Grafik: Mann schaut auf Monitor

Praxis & Privat

Ob Praxisthemen oder private Vorhaben – unser Leistungsspektrum ist breit gefächert. Profitieren Sie bei sämtlichen Anliegen von unserer diskreten und kompetenten Beratung.

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Ärztin spricht mit Patienten

Beratung für Selbstständige

Wir begleiten Sie auf dem Weg in die Selbständigkeit

Hierbei werden sich immer viele Fragen ergeben. Wir bieten Ihnen hierfür individuelle Lösungen und Antworten an.

  • Finanzierung von Praxisübernahme und Neugründung
  • Betriebswirtschaftliche Analyse der Praxiszahlen
  • Kontoführung und Liquiditätsplanung
  • Risikomanagement
  • Steueroptimierte Komponenten 
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Beratung für Angestellte

Vom Assistenzarzt bis zur eigenen Praxis

Wir begleiten Sie auf allen Karrierewegen – sowohl als angestellter Arzt im Krankenhaus oder in einer Praxis – und stehen Ihnen auch bei der Planung Ihrer nächsten Schritte, wie etwa der Praxisübernahme, kompetent zur Seite.

  • Finanzierung Ihrer Praxis- oder Apothekenübernahme
  • Vermögen anlegen und aufbauen
  • Finanziellen Spielraum sichern
  • Optimaler Schutz für Ihre Familie, für Sie und Ihre Praxis
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Ärztin mit Handy und Rucksack blickt nach vorne
Ein Arzt legt sich gemütlich zurück in seiner Freizeit

Beratung im Ruhestand

Wir begleiten Sie bei der Weitergabe Ihrer Praxis oder Apotheke

Sie haben viele Jahre erfolgreich eine Praxis oder Apotheke geführt und können mit Stolz auf Ihr Lebenswerk zurückblicken. Jetzt steht eine der wichtigsten Entscheidungen an: die erfolgreiche Übergabe Ihrer Praxis oder Apotheke.

  • Schwerwiegende Fehler bei der Praxisübergabe vermeiden
  • Vermögen anlegen und erhalten
  • Vermögensübergabe zu Lebzeiten
  • Steuerbegünstigungen und Freibeträge optimal nutzen
Termin vereinbaren
Kreitmeier Heilberuf Berater bei der meine VB RB

Unser Ansprechpartner für die Heilberufberatung

Sowohl als Existenzgründer als auch als langjähriger Praxisinhaber profitieren Sie von unserer fundierten Erfahrung und unserem Fachwissen. Lassen Sie uns gemeinsam das Fundament für eine erfolgreiche Zusammenarbeit legen.

Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir individuelle Lösungen und verwirklichen Ihren Traum von der eigenen Praxis oder Immobilie.

 

Matthias Kreitmeier

Firmenkundenberater
Firmenkundenmanagement Region Rosenheim
Zertifizierter Heilberufeberater (Frankfurt School of Finance)
Betriebswirt (VWA)

meine Volksbank Raiffeisenbank eG

Kontakt aufnehmen

Profitieren Sie von unseren starken Partnern:

  • R+V Versicherung / Allianz / VKB / SDK
  • Union Investment
  • Bausparkasse Schwäbisch Hall


Häufige Fragestellungen und Beratungsthemen im Überblick:

Für Selbständige ✔️

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  • Meine Praxis / Apotheke

    Sie beschäftigen sich mit der wirtschaftlichen Entwicklung Ihrer Praxis oder Apotheke, dem Vergleich zu anderen Fachkollegen und der Frage, wie Sie wertvolles Personal langfristig sichern können? Wir unterstützen Sie dabei mit fundierten Analysen und praxisnahen Lösungen.

  • Betriebswirtschaftliche Fragestellungen

    • Wie realistisch ist es, einen Nachfolger zu finden?
    • Wie sind die Zahlen meiner Praxis oder Apotheke im Bundesvergleich?
    • Welche Praxis- oder Apothekenwerte werden aktuell am Markt bezahlt?

  • Mitarbeiterbindung

    Gutes Personal zu finden ist eine Herausforderung – es dauerhaft zu halten, eine strategische Aufgabe. Wie kann ich als Arbeitgeber attraktive Rahmenbedingungen schaffen, um Talente zu sichern? Wir unterstützen Sie gerne dabei, individuelle Lösungen zu entwickeln, die zu Ihrem Unternehmen passen.

  • Netzwerkpartner

    Unser Netzwerk - Ihr Erfolgsfaktor

    Wir kennen den Markt und die Spezialisten, die Ihnen – wenn nötig – zur Seite stehen. Ob Fachanwälte für Medizinrecht, Steuerberater mit ausgewiesener Expertise im Heilberufe-Bereich oder EDV- und Marketingexperten – um nur einige Aspekte zu nennen: Nutzen Sie unser weitreichendes Netzwerk.

  • Konto und Liquidität

    Unser exklusives Konto für Heilberufler deckt alle Anforderungen an einen reibungslosen Zahlungsverkehr für Ihre Praxis oder Apotheke ab. Dazu zählt auch eine zeit- und ortsunabhängige Kontoführung. Ein Direktzugriff durch Ihren Steuerberater oder eine Vollmacht für Ihre Praxismitarbeiter ist dabei selbstverständlich möglich. Nutzen Sie auch unser guthabenverzinstes Steuer-Rücklagenkonto. Eine Kontokorrentkreditlinie ermöglicht Ihnen, wenn nötig, die entsprechende finanzielle Flexibilität.

  • Finanzpartner

    Von der Finanzierung der eigenen Praxis bis hin zur eigenen Immobilie – wir unterstützen Sie bei Ihrer Finanzierung.

  • Absicherung und Vorsorge

    Um Ihren Lebensstandard in jeder Lebenslage erhalten und Ihre Familie absichern zu können, ist es wichtig, sich gegen existenzbedrohende Risiken zu schützen. Neben der Absicherung bei Berufsunfähigkeit sollte auch Ihre Praxis gegen schwerwiegende Risiken geschützt sein. Unser Expertenteam steht Ihnen hierbei jederzeit beratend zur Seite.

  • Aufbau Ihres Vermögens

    Flexibilität wird bei der Geldanlage immer wichtiger. Gleichzeitig sollte eine attraktive Rendite erzielt werden. Unsere Spezialisten aus dem Bereich Vermögensmanagement beraten Sie gerne.

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Für Angestellte ✔️

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  • Finanzierung

    Ob finanzieller Spielraum, Eigenheimfinanzierung, Kapitalanlageimmobilie oder Zinssicherung für Ihr künftiges Immobilienprojekt – wir stehen Ihnen bei allen Fragen rund um den Erwerb und die optimale Finanzierungsstruktur zur Seite.

  • Existenzgründung

    Unsere Experten für den Weg in die Selbstständigkeit konkretisieren gemeinsam mit Ihnen die dafür nötigen Schritte und begleiten Sie bei allen Fragestellungen rund um das Thema Existenzgründung.

  • Aufbau Ihres Vermögens

    Flexibilität wird bei der Geldanlage immer wichtiger. Gleichzeitig sollte eine attraktive Rendite erzielt werden. Unsere Spezialisten aus dem Bereich Vermögensmanagement beraten Sie gerne.

  • Absicherung

    Um Ihren Lebensstandard in jeder Lebenslage erhalten zu können, ist es wichtig, sich gegen existenzbedrohende Risiken abzusichern. Dabei können Sie sich auf unsere Expertise verlassen.

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Für den Ruhestand ✔️

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  • Entspannter Ruhestand

    Sie haben Ihre Praxis oder Apotheke verkauft und möchten nun entspannt in die Zukunft blicken? Wir unterstützen Sie dabei, Ihr aufgebautes Vermögen auch im neuen Lebensabschnitt professionell zu managen und gezielt an Ihre Ziele anzupassen.

  • Immobilien

    Ihre eigenen vier Wände sollen nochmals an Ihre Vorstellungen angepasst werden oder ein Teil Ihres Immobilienvermögens soll für mehr finanziellen Spielraum veräußert werden? Wir unterstützen Sie bei all Ihren neuen Plänen.

  • Vermögensübergabe zu Lebzeiten

    Was wird aus meinem Vermögen? Wie ist meine Familie versorgt? Muss ich ein Testament verfassen oder reicht der gesetzliche Standard? Dies sind nur einige der Fragen, die sich in diesem Zusammenhang stellen. Scheuen Sie sich nicht, mit diesen manchmal heiklen Themen auf uns zuzugehen. Für diesen Bereich steht Ihnen ebenfalls ein Expertenteam in unserem Hause zur Verfügung.

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FAQ zur Heilberufberatung

1. Was umfasst die Beratung für Heilberufe?

Die Beratung richtet sich an Ärzt:innen, Zahnärzt:innen, Apotheker:innen. Sie deckt wirtschaftliche, steuerliche, rechtliche und organisatorische Themen ab – von der Existenzgründung bis zur Praxisabgabe.

2. Welche Themen sind besonders gefragt?

  • Praxisgründung und -übernahme

  • Finanzierung und Liquiditätsplanung

  • Steueroptimierung

  • Digitalisierung und Abrechnungssysteme

  • Personalführung und Organisation

  • Altersvorsorge und Vermögensaufbau

    • 3. Welche Vorteile hat eine spezialisierte Beratung gegenüber einer allgemeinen Unternehmensberatung?

    Unsere Heilberufeabteilung kennt die branchenspezifischen Herausforderungen, gesetzlichen Rahmenbedingungen und typischen Fallstricke – und kann Sie dadurch gezielter und effizienter unterstützen.

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