Ein ETF – kurz für „Exchange Traded Fund“ – ist ein Fonds, der wie eine Aktie an der Börse gehandelt wird. Er verfolgt das Ziel, die Entwicklung eines bestimmten Marktindex möglichst genau nachzubilden.
Viele ETFs vereinen eine Vielzahl von Aktien, die Bestandteil eines bestimmten Index sind. Ein solcher Index bildet eine Auswahl von Unternehmen ab, häufig sortiert nach Merkmalen wie Marktkapitalisierung oder Branchenzugehörigkeit. Bekannte Beispiele dafür sind der deutsche DAX oder der weltweit breit aufgestellte MSCI World.
Ein ETF verfolgt die Kursentwicklung seines zugrunde liegenden Index möglichst präzise. Ändert sich dessen Zusammensetzung – etwa weil ein Unternehmen aufgenommen oder entfernt wird – passt sich der ETF automatisch entsprechend an.
Abbildung von Aktienindizes wie MSCI World, S&P 500 oder DAX. Weltweit gestreut, ideal für langfristigen Vermögensaufbau – aber mit teils starken Kursschwankungen.
Investieren in viele festverzinsliche Wertpapiere. Bieten meist stabilere Entwicklung und regelmäßige Zinsen, jedoch geringere Renditechancen als Aktien‑ETFs.
Nachbildung der Preisentwicklung von Rohstoffen wie Gold, Silber oder Öl – meist über Terminkontrakte. Eignen sich zur Ergänzung des Portfolios, sind aber volatiler.
Fokussieren auf bestimmte Branchen oder Trends wie Nachhaltigkeit, KI oder erneuerbare Energien. Ermöglichen gezielte Wachstumschancen, jedoch mit höheren Schwankungen durch geringere Streuung.
Auch günstige ETFs verursachen verschiedene Kosten. Die Total Expense Ratio (TER) zeigt die jährlichen Verwaltungskosten, meist zwischen 0,1 und 0,5 %. Zusätzlich fallen indirekte Kosten wie der Spread an – je kleiner die Differenz zwischen An- und Verkaufskurs, desto besser. Eventuell kommen noch Depotgebühren des jeweiligen Anbieters hinzu.
Gewinne aus ETFs unterliegen in Deutschland der Abgeltungssteuer von 25 % plus Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer. Bei thesaurierenden ETFs kann zudem eine Vorabpauschale anfallen – jedoch nur, wenn der ETF positiv läuft und den gesetzlich festgelegten Basiszins übersteigt. Durch den Sparerpauschbetrag bleibt ein Teil der Kapitalerträge steuerfrei.
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Entscheiden Sie sich für einen Markt, in den Sie investieren möchten, z. B. MSCI World, DAX oder S&P 500.
Wir unterstützen Sie dabei, geeignete ETFs anhand wichtiger Kriterien wie TER, Fondsgröße oder Replikationsmethode zu bewerten.
Tragen Sie die Wertpapierkennung im Online‑Banking oder in der VR Banking App ein.
Kaufen Sie den ETF einmalig oder richten Sie einen Sparplan ein – bereits mit kleinen monatlichen Beträgen möglich.
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