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Vermögensmanagement

Herzlich Willkommen im Private Banking

verantwortungsbewusst, menschorientiert, ehrlich - Ihre meine Volksbank Raiffeisenbank eG

Sie möchten telefonisch eine Wertpapierorder erteilen?

Über unsere Wertpapier-ServiceLine können Sie Ihren Auftrag bequem telefonisch erledigen. Sie erreichen uns montags bis freitags von 08:00 bis 18:00 Uhr unter 08031 / 185-24000.

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Ihr Berater ist für Sie da

Unsere regional verwurzelten Beraterinnen und Berater stellen Sie mit Ihren Zielen und Wünschen in den Mittelpunkt. Mit einem hohen Maß an Fachwissen und unter Einbindung weiterer Spezialisten, wie Nachfolge- oder Versicherungsexperten, werden stets die für Sie optimalen Lösungen gesucht. Dabei stehen wir Ihnen gerne persönlich vor Ort, telefonisch oder digital zur Seite.

Gut beraten mit Hilfe unseres Vermögensmanagements

Als Ihr Vermögensmanager gestalten wir Ihre Anlagen nach vereinbarten Vorgaben für alle gängigen Finanzinstrumente. Das Ergebnis ist eine ausgewogene und zu Ihnen passende Anlagestrategie mit hoher Flexibilität: Sie lässt sich jederzeit an Ihre Bedürfnisse und die Marktgegebenheiten anpassen. Um beides in Einklang zu bringen, verstehen wir uns als Ihr langfristig verlässlicher Partner und stehen in engem Kontakt mit Ihnen.

Strategische Vermögensplanung der meine Volksbank Raiffeisenbank eG

Dies ist ein YouTube-Video. Sobald Sie das Video starten, gelten die Google Datenschutzrichtlinien.

Quelle: meine Volksbank Raiffeisenbank eG

Wie beraten wir?

Im Video erhalten Sie einen Überblick zur strategischen Vermögensplanung in der meine Volksbank Raiffeisenbank eG.

Höchste Qualität ist unser Versprechen

Persönliche Beziehung, vielfältige Leistungen und ganzheitliche Begleitung - genau das macht den Unterschied im Private Banking. Profitieren Sie von unserer langjährigen Erfahrung und Kompetenz. Lassen Sie sich persönlich und individuell beraten, so finden wir gemeinsam die perfekte Lösung für Ihre Bedürfnisse. Wir stehen dabei als verlässlicher Partner an Ihrer Seite und begleiten Sie langfristig und nachhaltig bei Ihren Finanzentscheidungen in allen Lebenslagen.

1. Analyse Ihres Anlageprofils

Im ersten Gespräch mit Ihrem Berater wird die Anlegementalität und Ihre Risikobereitschaft festgestellt. Hierbei hört Ihr Berater Ihnen vor allem zu. Es werden Fragen zu Ihrer aktuellen Situation und zu Ihren Zielen für die Zunkunft gestellt. So weiß Ihr Berater genau auf welche Dinge Sie Wert legen und kann individuell auf Ihre Wünsche eingehen.

2. Planung der Anlagestrategie

Zusammen mit Ihrem Berater haben Sie Ihre Ziele und Wünsche festgelegt. Nun wird in Form einer genossenschaftlichen Beratung Ihre individuelle Anlagestrategie geplant. Mit den Ergebnissen aus der Analyse und mit Hilfe bewährter Instrumente macht Ihr persönlicher Berater Vorschläge für eine gemeinsame Umsetzung.

3. Umsetzung der Anlagestrategie

Zeit für die Umsetzung! Ihr Berater stellt alle wichtigen Unterlagen für Sie zusammen und wählt taktisch Ihre Anlagestrategie aus. Anschließend präsentiert er Ihnen ein individuelles Angebot. Er geht die Verträge mit Ihnen durch und erklärt, was einzelne Punkte bedeuten. Unsere Berater und Spezialisten sind bei Fragen jederzeit für Sie da.

Was uns ausmacht? UNSERE BERATER/INNEN

Thomas Grötzinger

"Eine ehrliche, vertrauensvolle, kompetente und wertschätzende Zusammenarbeit mit meinen Kunden, sowie Kolleginnen und Kollegen, diese Werte stelle ich stets in den Mittelpunkt meiner täglichen Berufung."

Prokurist
Vertriebsdirektor
Leiter Vermögensmanagement

Christian Denk

"zuhören - verstehen - handeln
Ich freue mich auf ein persönliches Gespräch."

Leiter Vermögensmanagement
Region Chiemgau-Chiemsee

Thomas Rottner

"Mir ist es wichtig, vertrauensvoll, ehrlich und langfristig mit meinen Kunden zusammenzuarbeiten."

Leiter Vermögensmanagement
Region Altötting

Konrad Baumgartner

"Werte wie Vertrauen, Transparenz und Ehrlichkeit sind die Grundpfeiler meines täglichen Handels. Gepaart mit einer regionalen Verwurzelung, menschlicher Nähe und langfristiger Kundenbindung ist dies die Grundlage für unsere vertrauensvolle Zusammenarbeit."

Leiter Vermögensmanagement
Region Rosenheim

Wissenswertes

Die richtige Kapitalanlage

Wir übernehmen die Verantwortung für Ihre Investition, die Sie uns anvertrauen. Der Vorteil liegt in den fachlichen Erfahrungen sowie Kenntnissen und Fähigkeiten unserer Vermögensmanager der meine Volksbank Raiffeisenbank eG. Ob Klein- oder Großkunden, Neu- oder Bestandskunden, privat oder institutionell: Wir informieren Sie regelmäßig, transparent und verständlich über die Wertentwicklung, Verwahrung und Wertsteigerung Ihrer Kapitalanlage.

Bei der Anlage Ihrer Gelder handeln wir verantwortungsvoll und persönlich. Uns liegen Ihre Wünsche, Ihre Lebenssituation, Ihr Anlagehorizont sowie Ihre Erfahrung und Ihre Risikobereitschaft sehr am Herzen. Wir bedienen Sie schnellstmöglich: ehrlich, kompetent und zuverlässig. Wir spekulieren nicht – wir investieren. Basierend auf unserer langen Tradition und langjährigen Erfahrung investieren wir Ihr Vermögen vorausschauend. Langfristige Belohnungen statt kurzfristiger Optimierung. Stabile Portfolios, wie für Sie gemacht.

Chancen im Kapitalmarkt

Die Anlage in Fonds kann zum Beispiel eine Streuung in verschiedene Assetklassen, Länder oder Währungen erreicht werden. Dies wird häufig als Diversifizierung bezeichnet.

Der Fonds ermöglicht eine Beteiligung an der Wertentwicklung der investierten Anlageklassen, z.B. Aktien, Anleihen, Rohstoffe, sowie Regionen, z.B. Deutschland, Europa.

Durch aktives Management können zusätzliche Einnahmen erzielt werden.

Die vom Fonds gehaltenen Wertpapiere können auch auf verschiedene Währungen lauten.

24.357 Mio. Euro betreutes Kundenvolumen

19 Vermögensberater in der Region

141 Jahre Expertise auf dem Markt

Ihre Vorteile: Profitieren Sie von unserer Erfahrung und Expertise im Private Banking

Unsere Analgeexpertinnen und -experten sorgen für eine professionelle und individuelle Betreuung Ihres Kaptitals. Basierend auf Ihren Zielen und Wünschen sowie Ihrem Risikoprofil bieten wir Ihnen geeignete Anlagelösungen.

Zertifizierte Beratung

Langfristige Liquiditätsplanung

Detaillierte Berichterstattung

Vertiefte Nachhaltigkeitsanalyse

Breite Diversifikation

Laufende Überwachung

Unsere Werte

verantwortungsbewusst

Für den Einzelnen und für unsere gesamte Heimatregion.

menschenorientiert

„Immer Mensch bleiben“ ist uns eine Herzensangelegenheit.

ehrlich

Offen und ehrlich: Das ist die Basis für eine langjährige, vertrauensvolle Zusammenarbeit.

Download Wertebuch meine Volksbank Raiffeisenbank eG (ca. 3,3 MB)

Ein guter Vermögensverwalter handelt:

Individuell

ETFs, Fonds, Anleihen? Europa, Asien, Amerika? Wir investieren für Sie mit einem Anlageplan, der zu Ihnen passt.

Kundenorientiert

Ihre persönlichen Ziele und Wünsche bilden die Grundlage für die gemeinsame Geschäftsbeziehung.

Flexibel

Sollte sich Ihre Situation oder der Kapitalmarkt grundlegend ändern, können wir die Strategie oder das Anlagevolumen jederzeit anpassen.

Transparent

Wir informieren Sie regelmäßig und transparent über die Wertentwicklung Ihres Portfolios.

Verlässlich

Die mit Ihnen vereinbarte Anlagestrategie gibt Ihnen die Sicherheit, dass wir Entscheidungen zu Ihrem Vorteil treffen können, ohne dass Sie sich Sorgen machen müssen.

Regional

In unseren 83 Volksbank Raiffeisenbank Filialen in den Landkreisen Altötting, Miesbach, Mühldorf, München, Rosenheim, Traunstein und Wasserburg sind unsere 24 Vermögensverwalter für Sie da. In Ihrer Nähe sitzen wir mit Ihnen am Tisch und sind auf kurzem Weg immer persönlich für Sie da.

Unsere Premiumpartner

Unsere Partner: Versicherungskammer Bayern, Union Investment, DZ Privatbank, R+V, meine Bayerische Vermögen, Allianz, etc.

Um Sie vollumfänglich und gemäß Ihrer individuellen Bedürfnisse und Ziele zu beraten, arbeiten wir mit starken Partnern zusammen.

Zu unseren Premiumpartnern zählen wir sowohl die 360°-Vermögensverwaltung meine Bayerische Vermögen GmbH als auch Mitglieder der Genossenschaftlichen Finanzgruppe wie die Union Investment, die DZ Privatbank oder die R+V. Weitere renommierte Anbieter wie die Allianz oder die Versicherungskammer Bayern sind ebenfalls Teil unseres Partnernetzwerkes.

FAQ zur Mitarbeitervorsorge

Was macht ein Vermögensmanager?

Unsere kompetenten Beraterinnen und Berater stehen an Ihrer Seite und begleiten Sie langfristig bei der Anlage und Weiterentwicklung Ihres Vermögens. Ein individuelles Konzept wird auf Ihre persönlichen Wünsche und Vorstellungen abgestimmt.

Ab wann lohnt sich ein Vermögensmanager?

Eine persönliche Vermögensverwaltung sollte ab einem größeren Vermögen angestrebt werden. Bei Fragen stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.

Wobei unterstützt Sie ein Vermögensberater?

Vermögensberater können bei Themen wie der Geldanlage- und Finanzierungsmöglichkeiten langfristig dabei helfen mit Ihnen aufeinander abgestimmte Entscheidungen zu treffen.

Was ist der Cost-Average-Effekt?

Bei der Investition in Wertpapiere spielt der richtige Zeitpunkt oft eine entscheidende Rolle. Sie haben einen Vorteil, wenn Sie durch den „Cost-Average-Effekt“ in Wertpapiere investieren, d.h. Sie erzielen bei regelmäßiger Anlage der gleichen Summe in denselben Fonds günstige Durchschnittskurse (bei niedrigen Kaufpreisen erwerben Sie viele Anlageanteile, wenn der Preis hoch ist, erwerben Sie weniger Beteiligungsanteile). Der Effekt ist, dass der Anleger, der immer die gleiche Summe investiert, durch den günstigeren Durchschnittspreis mehr davon profitiert. Der Anleger, der immer die gleiche Anzahl an Anteilen kauft, muss für die Anteile mehr bezahlen.

Fazit: Durch regelmäßiges Anlegen des gleichen Betrages verdient der Anleger im Vergleichszeitraum mehr mit dem Durchschnittspreis als der monatliche Kauf einer festen Anzahl Fonds.